财务策划师培训试水深圳
2003-12-22

由于国内目前在理财领域的知识及人才储备几乎是一片空白，许多金融机构不得不借助“外脑”，直接以国际标准，培训自己的专门理财人才。
　　随着理财业务的蓬勃兴起，具有复合型专业知识、理财经验丰富的高级专门人才成为银行、保险等行业的“紧俏资源”。
　　正是瞄准了国内理财业务的巨大市场潜力，香港财务策划师学会日前在深圳举办“财务策划行业的前景论坛暨‘CFPCM认可财务策划师’新闻发布会”，迈出了进军深圳市场的第一步。业内预计，在各种高层次专业资质证书广受追捧的深圳，财务策划师有可能成为下一个热门“洋文凭”。
　　理财市场遭遇人才瓶颈
　　香港财务策划师学会的问卷调查显示，内地如上海、深圳、北京等城市，对全面的财务策划服务的需求度已经高于香港。其中尤以上海和深圳两地最甚。
　　在深圳，随着个人理财业务的突飞猛进，几乎各家银行、保险公司都提出了理财专业人才短缺的问题。深圳工行为了达到专业化的专家理财要求，专门从香港引进财务策划师，分批对各营业网点的理财客户经理进行专业培训。培训内容包括怎样根据客户的收入、支出情况和风险承受能力，进行财务结构板块调整，设计不同的财务组合等。
　　在日前举办的财务策划行业前景论坛上，听讲者多是金融财务领域的专业人员。一位保险公司的中层管理人员表示，目前深圳的个人理财服务尚处在起步阶段，理财服务人员的理财策划经验还比较欠缺，尤其在分业经营的背景下，缺乏能够融会贯通各投资门类知识的综合型人才。演讲嘉宾对理财客户的分析把握非常细腻。
　　怎样拿到“洋文凭”
　　一方面是个人理财业务风起云涌，一方面是专业人才严重稀缺，香港财务策划师学会正是看准这样的市场真空，决定大举进军深圳“攻城掠地”。
　　据了解，香港财务策划师学会带来的“CFPCM”，是美国的财务策划师标准制定局的标志，制订于1972年，是一种国际认可的财务策划顾问的资格证明，由于颁授资格严谨，被认为是世界上财务策划的最高标准。香港财务策划师学会是获得美国“CFPCM认可财务策划师”标准局授权的惟一可以在香港颁发该资格的专业学会。目前整个香港约有1000名“CFPCM认可财务策划师”，全世界总计约8万人。但是内地现在还没有获得美国“CFPCM认可财务策划师”标准局授权颁发该资格的机构。
　　那么深圳的专业人士怎样才能拿到这张“洋文凭”呢？香港财务策划师学会考试理事会主席、香港理工大学财务学副教授郑子云博士介绍，这项专业资格的要求简称为4E，即教育（Education）、考试（Examination）、经验（Experience）、专业操守（Ethics）。其中，达到教育要求可以通过三个途径：修读注册课程、自修资格，或者成绩单审批。必须修读的6个课程单元包括：财务策划基础、保险学、投资学、税务策划、退休计划及雇员福利、进阶财务策划课程。除了相关考试之外，申请人还必须通过经验要求，即要有一定的财务策划相关工作经验，大学学位持有人要求有最少3年合资格的经验，非学位持有人则最少是6年。通过CFPCM资格认证后，每年还要完成指定的持续进修学分。
　　据香港财务策划师学会中国事务小组主席郭志成介绍，目前已有香港大学和香港理工大学在深圳开设了相关课程，课程时间约需一年。2004年底学会将开设中文考试。(记者 王欣)

深圳特区报